地下洗钱是指 通过非正规渠道将非法所得的资金变成合法资金的过程。具体来说，地下洗钱涉及以下几种方式：
将境内人民币输出境外换成外币，或境外外币输入境内换成人民币。这种方式常见于地下钱庄的跨境汇款业务，通过多次换手使资金来源变得难以追查。
将一些无法交代来源的资金通过账户倒转，变成合法合规的收入。这种方式可能涉及复杂的金融操作和多次资金转移，以掩饰资金的非法来源和性质。
不法分子利用非法手段对违法所得进行掩饰或形式合法化，通过各种手段如虚假交易、合同造假等，使非法资金在形式上合法化。
地下洗钱对国家金融管理秩序带来很大的伤害，是违法行为。因此，建议加强金融监管，打击地下洗钱活动，维护正常的经济秩序和金融安全。
日前，邮储银行和政县支行工作人员凭借敏锐的风险防控意识成功拦截一起电信诈骗案件。当日，客户王先生持银行卡至网点要求支取7万余元现金。工作人员按照规定询问大额取现用途发现，客户对取现用途说话吞吐、神态异常，后经仔细询问得知，该笔资金是王先生多年积攒的辛苦钱，取现是为了购买“熟人推荐”的所谓“高息理财产
4月30日，五一节前A股风险偏好提升，传媒、电子、计算机、通信等TMT板块行业领涨市场。截至10点51分，聚焦AI算力+消费电子终端硬件的5G通信ETF（515050）涨超1.2%，持仓股中，移远通信、东山精密、网宿科技、紫光股份等领涨。兴业证券近日研报指出，近期，国内大厂在AI产品层面取得了新的进
河北省廊坊市政府新闻办公室21日通报称，今年以来，廊坊市抢抓京津冀协同发展机遇，聚焦创新链、产业链、资金链、人才链一体推进，扎实推动科技创新与产业创新深度融合，加快形成新质生产力，培育发展新动能新优势。图为在翌光科技有限公司的展厅，工作人员在介绍产品的应用场景。 肖靖凯 摄 聚焦科技攻关建强高能级
中新经纬4月21日电 21日，A股低开高走，创业板指领涨。沪深两市全天成交额1.04万亿元，较上个交易日放量1267亿元。截至收盘，上证指数涨0.45%，报3291.43点，录得7连阳；深证成指涨1.27%，报9905.53点；创业板指涨1.59%，报1944.32点。Wind截图盘面上，贵金属、互
近期，基金发行出现了明显的“跷跷板”。一方面，多只原定于18日停止募集的热门主题指数基金，均在18日同时宣布延长募集；另一方面，于18日成立或完成募集的FOF产品，出现了20多亿元乃至近30亿元的小爆款。“这不是某只基金或某家公司的问题，而是普遍性的。”基金业内人士在接受记者采访时表示，这种情况和市
